من الأساليب الأخرى لغسيل الأموال:الاستثمار في السلع مثل الذهب والجواهر التي يمكن نقلها بسهولة إلى مناطق أخرى تتمتع بقوانين مختلفة.الاستثمار في الممتلكات القيّمة،مثل العقارات،وبيعها سرًا. المقامرة. التزوير. الشركات الوهمية،أي شركات موجودة على الورق فقط.غسيل الأموال إلكترونيًا:غسيل الأموال ظاهرة قديمة تطورت مع تطور الإنترنت.زادت عدة عوامل من صعوبة كشف تحويل الأموال غير القانوني،مثل بروز المؤسسات البنكية عبر الإنترنت وخدمات الدفع لمجهولي الهوية والتحويل من نظير إلى نظير(p2p)بواسطة الهواتف المحمولة.
قراءة كامل الموضوع

إجمالي الطلب الكلي هو مفهوم اقتصادي يمثل الطلب الكلي على السلع والخدمات. وكثيرًا ما تستخدم هذه القيمة على أنها قياسٌ للرفاهية الاقتصادية أو النمو. ومن الممكن أن تؤثر السياسة المالية والسياسة النقدية على الطلب الكلي، إذ إنها قادرة على التأثير على العوامل المستخدمة في حسابه مثل الإنفاق الاستهلاكي على السلع والخدمات، والإنفاق الاستثماري على السلع التجارية، والإنفاق الحكومي على السلع والخدمات العامة، وأيضًا الصادرات والواردات. غالبًا ما يكون إجمالي الطلب الكلي أحد أسباب (المعضلة ثلاثية الحلول).
قراءة كامل الموضوع

تشتري المصارف المركزية وتبيع عملاتها المحلية لأجل تعديل سعر الصرف في البلدان الخاضعة لنظام تعويم سعر الصرف.ما يؤدي إلى استقرار السوق المتقلبة،وتغيير كبير في سعر الصرف.وغالبا ما تعمل مجموعات المصارف المركزية،مثل تلك التابعة لدول مجموعة السبع(كنداوفرنساوألمانياوإيطالياواليابان والمملكة المتحدة والولايات المتحدة)معًا بتدخلات منظمة لتكون ذات تأثير أكبر.غالبا يكون التدخل قصير الأمد،وليس بالضرورة أن ينجح دائما.ولدينا مثال بارز على تدخل فاشل حصل عام1992كالهجوم الذي قاده سوروس على الاسترليني البريطاني..
قراءة كامل الموضوع

توحي كلمة تقشف بالقسوة والصرامة، يشير مصطلح تدابير التقشف إلى سياسات اقتصادية صارمة تطبقها الحكومة، لتقليص الإنفاق الحكومي والدين العام، وتُتخذ تدابير التقشف أساسًا حين تعجز الحكومة عن سداد ديونها.
تُعد التدابير التقشفية جزءًا من السياسة المالية الانكماشية،مثل تقليل الإنفاق الحكومي وزيادة الضرائب، وتُعتمد في أوقات الأزمات، غالبًا عندما توشك الدولة على العجز عن تسديد ديونها. وفقًا للبنك الدولي، يتمثل حد التخلف عن السداد بنسبة 77% من الدين العام إلى الناتج المحلي الإجمالي.
قراءة كامل الموضوع

تضخ الحكومة المال في الاقتصاد بواسطة الإنفاق الحكومي(G)في معادلة الناتج المحلي الإجمالي-عبر برامج مثل الضمان الاجتماعي وخدمة المرافق العامة. تتدفق النقود أيضًا إلى الدائرة عبر الصادرات (X)،التي تجلب النقود من المشترين الأجانب، وإضافةً إلى ما سبق،تشترك الأعمال (I) التي تستثمر النقود لشراء الأسهم والممتلكات الرأسمالية في تدفق النقود إلى الاقتصاد.
ومثلما تدخل النقود إلى الاقتصاد، قد تخرج منه أيضًا بفعل عدة عوامل،مثل الضرائب (T)التي تفرضها الحكومة والنقود المدفوعة للشركات الأجنبية مقابل…
قراءة كامل الموضوع

مع أن طباعة الدول للنقود تعد عملًا تجاريًا ضخمًا، فهي سرية بطريقةٍ ما. اتصلت بي بي سي بعدد من طابعي النقود، لكن رفضوا جميعًا الإفصاح بدقة عن المصارف المركزية التي يطبعون لها النقود.ولا تحبذ العديد من الحكومات التحدث بهذا الشأن أيضًا.لماذا لا تطبع الدول أوراقها النقدية بنفسها؟ ـ لأنها مكلفة وصعبة في الأساس.إن الشركات العاملة في طباعة الأوراق النقدية موجودة منذ مئات السنين.ولديها تقنيات خاصة طورت من عامل المصداقية والإجراءات الأمنية.
تطبع الولايات المتحدة نحو سبع مليارات ورقة نقدية سنويًا.
قراءة كامل الموضوع

جولدمان ساكس :هي مؤسسة خدمات مالية وإستثمارية أمريكيَّة متعددة الجنسيات، تُعدّ من أشهر المؤسسات المصرفيَّة في الولايات المتَّحدة والعالم ،إجمالي الأصول المقدرة تحت الإدارة: 1.85 تريليون دولار.
يُعرف بنك جولدمان ساكس بنشاطاته المصرفية الاستثمارية، ويقدم أيضًا خدمات للعملاء ذوي القدرة المالية العالية. يُطلب من الزبائن عمومًا استثمار مبلغ 10 ملايين دولار حدًا أدنى لإمكانية فتح حساب لديهم.
يضم 4 وحدات أعمال :ـ الخدمات المصرفية الإستثمارية .ـ الأسواق العالمية. ـ إدارة الأصول. المستهلك…
قراءة كامل الموضوع

توجد الكثير من طرق غسيل الأموال،منها البسيط ومنها المعقد للغاية.من أكثر الطرق شيوعًا استخدام المنظمة الإجرامية لعمل قانوني تجري التعاملات فيه بالنقود الورقية ظاهريًا،مثل امتلاك مطعم،وقد تزيد المنظمة من حجم الفواتير اليومية التي تُدفع للمطعم نقدًا بهدف تسريب الأموال غير القانونية إلى المطعم وإلى حسابه البنكي،ومن ثَم يمكن سحب هذه الأموال واستخدامها.من الطرق الشائعة ايضاً التقزيم أو الهيكلة،وفيها يقسم المجرم كمية النقود الكبيرة إلى عدة إيداعات صغيرة،غالبًا في حسابات مختلفة،بهدف تجنب تتبع الاموال ..
قراءة كامل الموضوع

يحدد المصرف المركزي سعر الصرف الثابت، ويُحَدد السعر مقابل العملات العالمية الرئيسة الأخرى مثل الدولار الأمريكي،أو اليورو،أو الين.وتشتري الحكومة وتبيع عملتها مقابل العملة الثابتة من أجل الحفاظ على سعر الصرف. تختار بعض البلدان تثبيت سعر صرف عملتها مقابل الدولار الأمريكي، ومنها الصين والمملكة العربية السعودية. سُمحَ لمعظم الدول الاقتصادية الكبرى في العالم بتعويم عملاتها بِحرية بعد انهيار نظام بريتون وودز بين عامي 1968و1973.
قراءة كامل الموضوع

يهدف نموذج التدفق الدائري للنقود أساسًا إلى فهم كيفية حركة النقود ضمن الاقتصاد، فيُقسِّم الاقتصاد إلى لاعبين أساسيين: العائلات والشركات، ويُقسِّم الأسواق إلى أسواق سلع وخدمات وأسواق عوامل الإنتاج، وهي المدخلات اللازمة لإنتاج السلعة أو الخدمة، مثل الأرض والعمل ورأس المال والتنظيم.
يبدأ نموذج التدفق الدائري بقطاع العائلات الذي ينخرط في الإنفاق الاستهلاكي -وهو (C) في معادلة الناتج المحلي الإجمالي- وقطاع الأعمال الذي ينتج البضائع. ويتضمن أيضًا عاملين آخرين: القطاع الحكومي وقطاع التجارة…
قراءة كامل الموضوع

تعد شركة De La Rue، التي خسرت عقد طباعة جواز السفر البريطاني الأزرق الجديد هذا العام، أكبر شركة لطباعة الأوراق النقدية في جميع أنحاء العالم. إذ تطبع الأوراق النقدية لنحو 140 مصرفًا مركزيًا. وإذا كُدسَت الأوراق النقدية التي تطبعها خلال أسبوع واحد، فسيكون ارتفاعها ضعف ارتفاع قمة إيفرست.
تطبع الشركة الألمانية المنافسة لها Giesecke & Devrient الأوراق النقدية لنحو 100 مصرف مركزي، وتعد كل من شركة الأوراق النقدية الكندية والولايات المتحدة وشركة Crane السويدية، شركات رئيسية أيضًا.
قراءة كامل الموضوع

بي إن بي باريبا :هي مجموعة بنكية عالمية فرنسية إجمالي الأصول المقدرة تحت الإدارة:377 مليار دولار.
يقع المقر الرئيسي في باريس،وفقا للبنك ذاته فهو يتصدر قائمة البنوك الخاصة في منطقة اليورو. يوجد البنك في 19 دولة،مع مراكز نشطة في أوروبا وآسيا وإفريقيا والشرق الأوسط والولايات المتحدة. يزود موظفو البنك البالغ عددهم 7000 العملاء الخاصين بعمليات بنكية عالية التقنية وحلول استثمارية. لديها عمليات تجزئة كبيرة في مختلف بلدان العالم ،فضلاً عن عمليات مصرفية استثمارية واسعة النطاق في…
قراءة كامل الموضوع